Das private Geldvermögen in Deutschland beträgt über 5.000 Milliarden Euro. Am Markt gibt es hierfür unzählige unterschiedliche Anlagemodelle. Ob Festgeld, Investmentfonds, Versicherungen oder etwa Beteiligungen, die Auswahl ist groß. Ein Pauschalrezept für das “richtige Anlegen“ gibt es nicht. Unsere langjährige Erfahrung macht uns zu Ihrem kompetenten Partner bei der Entscheidung für die richtigen Anlageprodukte. Wir sind auf den Finanzmärkten zuhause und haben daher das Wissen und die Mittel, um Sie optimal zu beraten. Wir entwickeln gemeinsam Ihre Anlagestrategie, optimieren die Rendite Ihres Portfolios und verhelfen Ihnen zu einer gesicherten Altersversorgung. Unsere Anlageberater verwirren Sie nicht mit Fachchinesisch, denn mit uns kennen Sie stets genau die Chancen und Risiken eines jeden Anlageprodukts. Wie wir Ihr Vermögen betreuen, bestimmen Sie. Deshalb nehmen wir uns alle Zeit der Welt, um Ihre Vorstellungen und Ziele genau kennenzulernen. Denn Investieren ist eine sehr persönliche Angelegenheit. Wir bieten Beratung und Erfahrung, denen Sie vertrauen können. Lassen Sie uns doch mal über Ihre Vermögensstrategie sprechen.

Natürlich gibt es nicht die “eine Lösung” für alle Anleger. Was für alle Anleger jedoch gilt: die Anlageberatung und die damit verbundene Auswahl eines Produktes sollte sich nach den Fragen der Sicherheit, Renditeerwartung, Liquidität, den Kosten und der steuerlichen Betrachtung des Investors ausrichten. In Abhängigkeit Ihrer Vorgaben finden wir für Sie den passenden Anlagemix, bestehend aus sicheren und kurzfristigen Sparprodukten, konservativen Anlagen und chancenreichen Investments. Damit Ihr Erspartes nicht weniger wird, sondern mehr. Dabei erfüllen wir alle rechtlichen Auflagen zur anleger- und objektgerechten Beratung, damit Sie Ihre persönlichen Ziele und Wünsche sicher erreichen.

Kommen Sie uns auf uns bezüglich einer Kapitalanlage zu, dann obliegen dem Anlageberater grundsätzlich umfangreiche Beratungs- und Aufklärungspflichten. Die Pflicht der Beratung geht dabei weit über die ebenfalls bestehende Pflicht zur Aufklärung hinaus. Während sich die Aufklärung des Kunden durch den Anlageberater darauf beschränkt, dass dem Kunden zutreffende und vollständige Informationen über ein konkretes Anlageobjekt zur Verfügung gestellt werden, erfordert eine ordnungsgemäße Beratung des Kunden, dass der Anlageberater Renditeziele, Finanzverhältnisse und Risikobereitschaft des Kunden eruiert und diese Eckpunkte mit der von ihm empfohlenen Kapitalanlage in Deckung bringt. Die einzelnen Schritte erläutern Ihnen gerne unsere Vorgehensweise.

• Erstellung eines Anlegerprofil
• Durchführung des Geeignetheitstest
• Erfragen von Kenntnissen u. Erfahrungen, Anlageziele und finanziellen Verhältnissen beim Anleger notwendig, damit eine geeignete Finanzanlage empfohlen werden kann.
• Achtung: Wenn keine Offenlegung der Informationen durch den Anleger erfolgt, darf im Rahmen der Anlageberatung keine Finanzanlage empfohlen werden!
• Erstellung des persönlichen Anlegerprofils

• Erstellung einer beispielhafte Anlageempfehlung
• Produktspezifische Informationspflichten
• Aushändigung von ausreichenden und detaillierten Informationen über
  die Finanzanlage an den Anleger mit Beschreibung über die Art und Risiken der Finanzanlage.
• Genauer Ausweis der Kosten und Nebenkosten, die der Anleger zutragen hat.
• Aushändigung eines kurzen, leicht verständlichen Produktinformationsblattes (KID) rechtzeitig vor Abschluss des
  Geschäfts.
• Offenlegung von Zuwendungen Provisionen, Gebühren oder sonstige
  Geldleistungen sowie alle geldwerten Vorteile

• schriftliche Anfertigung eines Beratungsprotokolls
• Aushändigung an den Anleger
• Erläuterung von Anlass & Dauer der Beratung
• Infos über alle empfohlenen Produkte
• Erläuterung der wesentlichen Kundenanliegen, deren Gewichtung und alle Anlagetipps

• monatliche Vermögensübersicht
• ausführlicher Quartalsbericht
• 24/7 Risikokontrolle Ihrer Anlagen
• Onlinezugang via FinanceApp & Kundenservicecenter
• regelmäßiger Newsletter

Die privaten Konsumausgaben eines Haushaltes in Deutschland belaufen sich auf durchschnittlich über 2.300 Euro im Monat. Die meisten Zahlungen werden hierbei über das Girokonto abgewickelt. Ohne ein Girokonto ist die Teilnahme am modernen Leben heute praktisch nicht mehr möglich. Es dient in erster Linie dazu, seinen persönlichen Zahlungsverkehr abzuwickeln. Im Detail bedeutet das, dass man Gutschriften (wie zum Beispiel Lohn, Rente etc.) erhalten kann und Überweisungen tätigt. An Geldautomaten oder Bankschaltern kann man sich jederzeit mit Bargeld versorgen. Durch den Einsatz der EC-Karte oder Kreditkarte hat man die Möglichkeit in Geschäften bequem bargeldlos zahlen.

Bezüglich der Ausstattung und der Bepreisung unterscheiden sich Girokonten häufig. Es sollte die Möglichkeit bestehen, Bankgeschäfte entweder in einer Filiale vor Ort oder über das Internet abzuwickeln. Direktbanken bieten in der Regel nur letztgenannte Möglichkeit, sind dafür aber günstiger. Gebühren sowie die Ausgestaltung des individuellen Kontoservices sind Punkte, die bei der Auswahl des richtigen Partners berücksichtigt werden sollen. Wer Wert auf eine Kreditkarte legt, sollte darauf achten, dass diese im Leistungsumfang enthalten ist.

Seit Jahren sind die Zinsen extrem niedrig. Trotzdem parken die Deutschen ihr Geld immer noch am liebsten auf Tages- oder Festgeldkonten. Wer Geld für reinen kurzfristigen Zeitraum anlegen möchte und gleichzeitig jederzeit bei Bedarf über das Geld verfügen können will, für den ist ein Tagesgeld- oder Festgeldkonto die perfekte Anlageform. Die Vorzüge eines Tagesgeldkontos liegen auf der Hand: So kann man freie Liquidität so lange „parken“ bis man das Kapital wieder benötigt und erhält dafür Zinsen bei kurzfristiger Verfügungsmöglichkeit.

Tages- oder Festgelder sind geeignet wenn Sie

• Geld für unbestimmte Zeit „parken“ wollen
• ein Rücklagenkonto wünschen
• Geld für einen bestimmte Zweck ansparen
• kurzfristig über Ihr Geld verfügen möchten